Insurance &

Actuarial Consulting

Insurance &

Actuarial

Consulting

For Our Market Leading Clients
SiG's ez Finance for Insurance

The primary focuses of our transformation process are
"value-oriented management strategy" and "digitalization."

SiG’s Service
IFRS17 및 K-ICS 등의 도입으로, 보험사는 백오피스 업무에 있어서 새로운 시스템을 필요로 하고 있습니다.

SiG는 이를 지원하기 위한 통합솔루션으로 “SiG's ez Finance for Insurance” 솔루션을 개발하여, 보험사 고객들에게 제공하고 있습니다.
통합 솔루션은 크게 4가지 영역으로 구성되어 있습니다.

  • EZ-17i Closing™

    계리 시스템에서의 Cash Flow 생성후 회계적 결산을 위한
    부채결산 시스템

  • EZ-17i Analytics™

    경영관리 목적의 관리회계 분석 시스템

  • EZ-KICS™

    K-ICS 대응을 위한 제반 리포팅 시스템

  • FDW (Financial Data Warehouse)

    부채결산, 경영관리, K-ICS 등 지원위한
    통합 데이터 관리 체계 및 솔루션

Solutions Architecture

ETL 1

  • 보험처리계
  • 계리
EZ Finance for Insurance solution
EZ-17i Closing™
  • Movement
    • 재보험자산
    • 보험부채
    • EIR/RA
  • 통합분개
  • Audit Trail
EZ-17i Analytics™
  • 관리결산
    • 사업비
    • 보험부채
    • 투자손익
  • 수익성 분석
    • 관리목적 B/S, P/L
    • 가치변동분석
    • 경험조정차이분석
EZ-KICS™
  • 표준모형
    • 가용자본
    • 요구자본
    • Reporting
  • 확장모듈
    • 내부모형
    • Simulation
    • 기업가치
FDW (Financial Data Warehouse)
Staging Area Data Mart
→ ←

EAI 2

SAP 등
  • 재무회계
  • 자산
* 1. ETL : Extract, Transform, Loading; 2. EAI : Enterprise Application Integration
Core Functions : EZ-17i Closing™

계리 시스템의 현금흐름 Data 등 기반의 재무결산 목적의 계약그룹별 Movement 및 분개 Data 생성과 결과 Data 정합성 검증 등 Audit Trail 대응을 핵심 기능으로 함

EZ–17i Closing™ (부채결산 솔루션)
기준정보 관리
  • 결산 프로세스
  • Movement 항목
  • 분개 Rule 등 관리
기초 Data 취합
  • 예상현금흐름
  • 실제현금흐름
  • 계약집합 정보
  • CSM 상각률 등
  • I/F Data 검증
Movement 생성
  • EIR 산출
  • RA 산출
  • Movement 생성
    (잔여보장부채 및 발생사고부채, 재보험)
분개 Data 생성
  • 거래유형별 계정/금액 결정 (B/S : 재보험자산/보험부채/ OCI, P/L : CSM상각/ RA변동/ 경험조정/손실요소 등)
  • 후속 시스템 전송
Audit Trail
  • 결과 Data 정합성 검증
  • 감사 대응을 위한 Data 제공 (LoA별/증번별 상세 Data)
프로세스 모니터링
  • 프로세스별 실행 과정 모니터링
  • 프로세스별 실행 결과 조회
시스템 관리
  • 사용자 관리
  • 메뉴 관리
  • 메시지 관리
Core Functions : EZ–17i Analytics™

IFRS 17 재무결산 Data를 기반으로 상품군/채널/고객군 등 다차원 관점의 수익성과 핵심 성과지표 분석 Report 산출을 통한 경영의사결정 정보 제공을 핵심 기능으로 함

EZ–17i Analytics™ (경영관리 솔루션)
[분석 Report 산출]
  • 관리 B/S & P/L
  • 핵심 성과지표
  • 가치변동 분석
  • 경험조정 분석
기준정보 관리
  • 결산 프로세스 관리
  • 배부 Master 관리
프로세스 체계, 배부기준 등
기초 Data 취합
  • 사업비/부채결산/투자손익
  • 배부기준값 등
관리결산 필요 Data I/F 및 검증
관리결산
  • 사업비/보험부채 배부
  • 투자손익 배부
증번별 손익 Data 산출
프로세스 모니터링
  • 프로세스별 실행 과정 모니터링
  • 프로세스별 실행 결과 조회
시스템 관리
  • 사용자 관리
  • 메뉴 관리
  • 메시지 관리
Core Functions : EZ-KICS™

표준모형 기반의 가용/요구자본 산출 및 내/외부 대응 Report 산출 등의 기본모듈과 내부모형 기반 리스크 산출 및 지급여력 비율 Simulation 등 확장 모듈 기능으로 구성

EZ–KICS™ 05~07 : 확장 모듈
기준정보 관리
  • 프로세스 관리
  • 가용/요구자본 산출 Rule 관리 등
기초 Data 취합
  • 자산/부채 MV 1 & CF
  • 자산 관련 기본 Data
  • 재무 Data (부동산 정보 등)
  • 가정 Data (최적 & 충격)
가용자본 산출
  • 자본 계층화
    (기본 vs. 보완자본 산출 등)
  • 최종 인정 가용자본 산출
요구자본 산출
  • 생명/장기보험
    (유형별 리스크, 분산효과)
  • 일반손해보험
    (유형별 리스크. 분산효과)
내부모형 산출
  • 내부 보험리스크 산출
  • 내부 금리리스크 산출
Simulation
  • 시나리오 기반 지급여력 비율 추정 (신계약 물량 / 자산운용 전략/ 시장 시나리오 등)
기업가치 산출
  • 순자산 가치 산출
    (MVA2 – MVL3)
Report 산출
  • 금융감독원 Reports
  • 내부 관리지표 Reports
    (가용/요구자본 세부 내역 및 변동 추세 등)
프로세스 모니터링
  • 프로세스별 실행 과정 모니터링
  • 프로세스별 실행 결과 조회
시스템 관리
  • 사용자 관리
  • 메뉴 관리
  • 메시지 관리
* 1. MV : Market Value; 2. MVA : Market Value of Asset; 3. MVL : Market Value of Liability
Overview
01
신 회계제도 도입으로 인한 재무성과 산출 및 분석 메커니즘의 근본적 변화 초래

IFRS 17의 도입은 가치(CSM) 항목이 재무제표에 직접 표시되는 등 수익인식 기준의 근본적인 변화로 재무성과를 산출하고 분석하는 메커니즘 자체의 변화를 가져오게 됩니다. 또한 IFRS 9의 도입으로 투자자산의 분류와 평가방식도 변화하였습니다.

02
재무결산 결과만으로는 신 회계제도 도입에 따른 경영의사결정 정보 제공에 명확한 한계 존재

그러나 상품 포트폴리오가 기본 단위인 재무결산 결과만으로는 새로운 회계제도에 부합하는 회사의 목표 수립과 실행과정의 모니터링 및 목표달성 전략의 유효성을 판단 등 경영의사결정을 위한 정보를 제공하는 데에 분명한 한계가 있습니다.

03
이에 경영전략 수립과 실행단위별 재무성과 산출 및 분석 솔루션은 성공적 재무성과 관리에 필수적

① 보험부문의 경영전략 수립과 실행의 기본 단위인 상품군/채널/고객군 단위의 성과를 산출하고 분석 ② 자산운용 결과인 투자손익을 보험부문으로 귀속시켜 전사 관점의 성과를 산출하고 분석
하는 솔루션은 성공적인 재무성과 관리에 필수적이라 할 수 있습니다.

SiG의 EZ-17i Analytics는 이러한 필요에 부합하는 최고의 재무성과 분석 솔루션입니다.
Value Proposition

기간계

계리

부채결산

재무회계

자산운용

EZ–17i Analytics
  • 관리결산
    (증번 단위 수익성 산출)
  • 사업비 배부
    (직/간접비)
  • 보험부채 배부
  • 투자손익 배부
  • 성과분석
    (상품/채널/고객 등)
  • 다차원 성과분석
  • 가치변동 분석
  • 경험조정 분석
    (예상 vs. 실적 vs. 목표)
선진 보험사 경영관리 노하우 집약
  • 보험사 관리결산과 성과분석의 선진 사례를 핵심 로직으로 탑재
  • 결과산출 단위, 성과배부 기준 등 회사별 고유한 Needs를 옵션 방식으로 선택 적용
경영의사결정에 직접 활용할 수 있는 성과정보 산출 전 과정을 자동화
  • 관리결산 소요 시간 대폭 단축 (재무결산 완료 후 D+1)
  • 사전/사후 시스템 자동 검증
  • 경영자/담당자 View 자유로운 구성
검증된 솔루션으로 구축 및 운영 리스크 최소화
  • 모듈화된 Ready-made 패키지의Customize 방식으로 구축
  • 범용 DB(오라클) 및 프로그램(SQL, JAVA) 적용으로 유지/보수 용이